Het ministerie van Financiën ontkent dat het toezicht houdt op zelfstandigen op het opnemen of storten van bepaalde bedragen in contanten

De Belastingdienst (AEAT) heeft tegenover deze krant ontkend dat zij de zelfstandigen en de rest van de belastingbetalers nauwlettender controleert of controleert. bepaalde bedragen contant geld opnemen of storten bij de geldautomaat.

Uit de informatie die op internet is verschenen blijkt dat de geldopname voor bedragen groter dan 500 euro zou kunnen leiden tot onderzoek naar bankbewegingen door het ministerie van Financiën, en zelfs sancties worden, ter gelegenheid van de strijd tegen belastingfraude.

Echter, zoals AEAT-bronnen uitlegden, als er sprake is van een toename van het toezicht heeft andere redenen dat kan samenvallen met bepaalde bankbewegingen van geld, maar Er bestaan ​​geen vastgestelde sancties voor het uitvoeren van dit soort operaties. “Het ministerie van Financiën kan u geen boete geven voor het herhaaldelijk opnemen van geldbedragen. Daar is geen sanctie voor vastgesteld”, voegde ze eraan toe.

1. Banken identificeren wel klanten bij contante transacties van meer dan 1.000 euro
2. Er zijn geen sancties verbonden aan handelingen bij geldautomaten voor contante bedragen
3. Economie analyseert de bankactiviteiten diepgaander in de strijd tegen het witwassen van geld

Banken identificeren wel klanten bij contante transacties van meer dan 1.000 euro

De vragen rond deze operaties komen voort uit twee belangrijke aspecten waarmee rekening moet worden gehouden transacties met betrekking tot fysiek geld.

Eén daarvan is de verbod op contante betalingen bij verrichtingen met een bedrag gelijk aan of groter dan 1.000 euro waarbij een van de partijen optreedt als zakenman of professional.

Een ander voorbeeld is een mededeling van de Bank van Spanje, waarin wordt verduidelijkt wat er gebeurt met de opnames en stortingen van contant geld op de bankrekening door klanten. In dit verband wijst de entiteit erop dat:

• In gevallen waarin een groot bedrag wordt afgeleverd, zal de bank kan het tellen van het gestorte geld vertragen.
• Daarnaast wordt verduidelijkt dat banken van hun klanten kunnen eisen dat zij zich identificeren bij het storten van geld. Dit zal “noodzakelijkerwijs” gebeuren wanneer de operaties dat contant worden gedaan en een bedrag gelijk aan of groter dan 1.000 euro bereiken.

Dit komt voort uit de regelgeving vastgelegd in Wet 2/2012, die het gebruik van contante betaalmethoden bij economische operaties beperkt om frauduleus gedrag te ‘faciliteren’.

Om deze limieten te berekenen, stelt de norm ook bepaalde regels vast. Onder hen, dat de bedragen van alle verrichtingen of betalingen worden opgeteld waarin de levering van goederen of het verrichten van diensten had kunnen worden verdeeld.

Op dezelfde manier kan het limietbedrag voor contante betalingen oplopen tot 10.000 euro wanneer de betaler een natuurlijke persoon is die het ontbreken van een fiscale woonplaats in Spanje kan rechtvaardigen en die niet handelt in de hoedanigheid van zakenman of professional.

Van zijn kant worden overtredingen met betrekking tot contante betalingen die boven de 1.000 euro (of 10.000 euro) worden vastgesteld, bestraft met het bedrag van het contant betaalde bedrag plus een proportionele boete van 25% van dit bedrag, maar deze boete is niet gerelateerd, in principe, met handelingen om contant geld op te nemen of te storten bij geldautomaten.

Er zijn geen sancties verbonden aan handelingen bij geldautomaten voor contante bedragen

Zoals AEAT-bronnen herhaalden, zijn er geen sancties van de overheidsinstantie met betrekking tot het herhaaldelijk binnenkomen of opnemen van bepaalde bedragen in contant geld.

Hier is de bepalende factor dat Er zijn aanwijzingen voor praktijken om geld te bedriegen en deze houden op de een of andere manier verband met deze contante geldstromen. “Een ander probleem is dat er een specifiek geval is waarin de operatie de aandacht trekt als een indicatie dat er een poging wordt gedaan om geld op een vreemde manier te verplaatsen en dat het een ongerechtvaardigde oorsprong heeft. Maar niet vanwege het feit dat er kleine hoeveelheden geld uit de geldautomaat worden gehaald”, voegde ze eraan toe.

Het herhaaldelijk opnemen van bedragen van 500 euro leidt niet tot een grotere kans op een boete van de Belastingdienst, het is de vraag of de in- en opnamebewegingen Ze kunnen verband houden met andere informatie waarover het openbaar lichaam beschikt met geld dat niet legaal is.

Evenzo zijn dit soort procedures niet automatisch. Zoals uitgelegd in de AEAT volgen de richtlijnen normaal gesproken een onderzoek naar een belastingbetaler op basis van verschillende factoren die op fraude kunnen duiden, waaronder dit soort transacties wel of niet kan worden aangetroffen. “Als het geval van iemand in het bijzonder al wordt geanalyseerd en er verdachte bewegingen worden waargenomen, zoals herhaalde aankomsten van de ene bron en herhaalde vertrekken naar een andere, is dat een andere kwestie.”

Economie analyseert de bankactiviteiten diepgaander in de strijd tegen het witwassen van geld

De uitvoerende dienst van de Commissie ter voorkoming van het witwassen van geld (Sepblac), afhankelijk van het ministerie van Economische Zaken, Handel en Zaken, bevordert wel due diligence-procedures dus dat bancaire entiteiten Evalueer het risico van de operaties die door uw klanten worden uitgevoerd.

Concreet omvatten de procedures die van banken worden verlangd onder meer: identificatie van de cliënt en de uiteindelijke begunstigde, inzicht in het doel en de aard van de zakelijke relatie en toezicht op de transactie. Hoewel deze processen worden uitgevoerd met “een verminderde intensiteit” en altijd “met behoud van het vermogen om ongebruikelijke of verdachte handelingen op te sporen.”

In die zin voert het fraudebestrijdingsbureau een “voorafgaande beoordeling” uit van het risico voor specifieke categorieën klanten, aangevuld met informatie over individuele potentiële klanten of specifieke operaties.

Daarnaast richt Sepblac zich ook op deze categorieën klanten zoals bij bepaalde producten of handelingen, zoals het volgende:

• levensverzekering met een jaarpremie van minder dan 1.000 euro of een koopsom van minder dan 2.500 euro.
• Instrumenten van sociale zekerheid met beperkte liquiditeit en die niet als onderpand voor een lening kan dienen.
• Gekoppelde groepsverzekering die pensioenverplichtingen uitvoeren en die:
  • Ze vinden hun oorsprong in collectieve overeenkomsten of ERE.
  • Zij staan ​​niet toe dat de werknemer premies betaalt die, opgeteld bij de door de werkgever betaalde premies, bepaalde bedragen te boven gaan.
  • Ze kunnen niet als onderpand voor een lening dienen en houden geen rekening met andere reddingsscenario's dan uitzonderlijke liquiditeitsscenario's.
• Levenspolissen die alleen het risico op overlijden garanderen (inclusief diegene die ook aanvullende garanties overwegen voor compensatie voor blijvende invaliditeit, tijdelijke invaliditeit of ernstige ziekte en afhankelijkheid).
• Postwissels van overheidsdiensten of de daarvan afhankelijke organisaties en officiële postwissels Betalingen per post.

• Commissies gegenereerd door toeristische reserveringen van minder dan 1.000 euro.
• Consumentenkredieten minder dan 2.500 euro terugbetaalbaar door debitering van een zichtrekening geopend op naam van de schuldenaar bij een kredietinstelling in de EU of een gelijkwaardig land.
• Gesyndiceerde leningen met gedomicilieerde bankagent in de EU of gelijkwaardige landen.
• Kredietkaarten met een limiet van minder dan 5.000 euro en met terugbetaling vanaf een rekening geopend op naam van de klant bij een EU-kredietinstelling uit gelijkwaardige landen.