Toon op sociale netwerken van een vakantie op de Griekse eilanden of een zolder in Marbella kan duur laten, Als het inkomen als autonoom Ze rechtvaardigen die levensstandaard niet.
Zoals weerspiegeld in het jaarlijkse belasting- en douanebeheersingsplan van 2025, Hacienda heeft de controle versterkt over externe tekenen van rijkdom. En hij heeft dit gedaan dankzij technologische tools die miljoenen gegevens doorkruisen van banken, records, digitale verkoopplatforms en open publicaties op sociale netwerken.
Als José María Peláez, woordvoerder van de inspecteurs van de staatsfinanciering, “het belangrijkste hulpmiddel voor selecteer belastingbetalers met een groter fiscaal risico Het zijn informatie kruisen. En wanneer er bewegingen zijn die niet passen, springt het alarm. ”
- Financiën zoekt “fiscaal risico” -profielen met algoritmen
- Het belastingagentschap gebruikt al kunstmatige intelligentie en Big Data Om het zelfstandige te controleren
- Profielen op sociale netwerken ontsnappen niet aan de controle van de schatkist
- De digitale economie en toeristenhuur liggen ook onder de focus van de schatkist
- De inspecteurs onthouden: voldoen aan de regels en kunnen alle inkomensgaranties een rustige vakantie rechtvaardigen
Financiën zoekt “fiscaal risico” -profielen met algoritmen
Het risicodetectiesysteem werkt met computerprogramma's die grote hoeveelheden gegevens analyseren. De inspecteur raadpleegde een specifiek geval van een autonome casus dat 10.000 euro aan inkomsten per jaar verklaart, maar op zijn bankrekening verschijnt een beweging van meer dan 30.000. “Dat zal automatisch springen als een fiscaal risico,” zei Peláez.
Voor de woordvoerder van de Inspector Association is de werkzaamheid van het agentschap precies gebaseerd op 'Informatie van meerdere bronnen van meerdere bronnen: Eigen verklaringen, verklaringen van de derde partij, NOTAR -gegevens, registrars, banken of onroerendgoedgegevens”
Peláez herinnerde eraan dat financiële instellingen aan het einde van het jaar rapporteerden aan de schatkist van alle saldi, de rente betaald en, vooral, van contante activiteiten. Dus dat, “Als iemand probeert zwart geld binnen te gaan, zal de bank dit identificerenen die informatie komt automatisch naar de schatkist. ”
Het systeem is niet beperkt tot financiële gegevens, dus peláez herinnerde zich het belang van contante betalingen: “Jarenlang wordt alle autonome die meer dan 1.000 euro in contanten ontvangt in een operatie blootgesteld aan een boete van 25%, hoewel het te wijten is aan onwetendheid.”
Het belastingagentschap gebruikt al kunstmatige intelligentie en Big Data Om het zelfstandige te controleren
Zoals gedetailleerd in zijn jaarplan, zal het belastingagentschap de Gebruik van kunstmatige intelligentie om uw acties te verbeteren. Hoewel altijd onder menselijk toezicht, zal AI het toelaten om fraudepatronen of inconsistenties tussen economische activiteit en het leven in sociale netwerken te detecteren.
Peláez bevestigde dat het gebruik van kunstmatige intelligentie zich al enkele jaren in het bureau ontwikkelt en dat U bereidt uw database voor om ook de AI te gebruiken.
De woordvoerder van de inspecteurs benadrukte dat kunstmatige intelligentie bijdraagt aan een technologische infrastructuur die al zeer krachtig is: “Het belastingagentschap wordt gekenmerkt door de kracht van computersystemen en grote computertoepassingen om al deze informatie te behandelen.” En hij voegde eraan toe dat ze niet werken met een spreadsheet of de huidige computers zijn zoals die van dertig jaar geleden dat ze de hele nacht doorbrachten met het verwerken van de gegevens, maar dat Het systeem dat ze al gebruiken 'is erg krachtig”
Een van de meest concrete toepassingen van deze technologische capaciteit is in de Verificatie van de gebruikelijke verblijfplaats van het bijdragenEn. Volgens Peláez: “De informatie is over de schatkistcomputers: water- en elektriciteitsverbruik van alle eigenschappen in heel Spanje zijn betrokken.” Uit deze gegevens kan het bureau bepalen “waar iemand het grootste deel van het jaar woont en daarom wat zijn gewoonte is”, wat de sleutel is in dubbele woonplaats, fictieve transfers of niet -stalled verhuur.
Profielen op sociale netwerken ontsnappen niet aan de controle van de schatkist
Peláez benadrukte dat in de afgelopen jaren “het belastingagentschap veel heeft geïntensiveerd in de Risico's die kunnen worden geproduceerd door het gebruik van sociale netwerken“Maar ze zoeken openbare profielen die een hoge levensstijl vertonen.”
Deze combinatie van algoritmen, open gegevens en kruisrecords versterkt de capaciteit voor de schatkist om meer precisie en snelheid te handelen tegen mogelijke fraude. EN Profielen op sociale netwerken ontsnappen niet aan deze analyse.
Om het te illustreren, beschreef Peláez het geval van een autonoom wiens verklaarde inkomen van 12.000 euro niet samenvallen met de informatie die op sociale netwerken gaat. “Voor het simpele feit van veronderstellen” Een appartement in Marbella hebben gekocht of met zijn hele familie genoten hebben van een cruise voor de Griekse eilanden. In dit geval waarschuwde hij: “Hij heeft veel stembiljetten die de schatkist hem noemt.”
Het probleem is niet wat wordt gepubliceerd, maar wat niet past, en daarom benadrukte de woordvoerder van de State Finance Inspectors Association dat “de”meningsverschillen tussen de levensstandaard en externe tekenen van rijkdom die ze presenterenen het aangegeven inkomen en/of erfgoed ”aangegeven door de schatkist kan te wijten zijn aan een gebrek aan gegevensupdate, dus als de belastingbetaler vóór een vereiste een” gedocumenteerde “verklaring biedt, kan het geschil vriendelijk worden opgelost.
De digitale economie en toeristenhuur liggen ook onder de focus van de schatkist
Wat het belastingagentschap al heeft verfijnd, is zijn systeem om gecamoufleerde bedrijfsactiviteiten te identificeren in het bekende 'digitale economie'.
Op platforms zoals Wallapop, Vinned, Todocoches, etc., legde Peláez uit dat “er niets gebeurt als u uw gebruikte wasmachine of een tafel verkoopt die u niet meer leuk vindt.” Hoewel hij erop wees dat “als u elke week vijf meubels of auto's verkoopt, Het kan worden begrepen dat u als een professional fungeert zonder dit te verklaren”
Voor deze woordvoerder is de sleutel in deze gevallen in de “Gewone” Aangezien het systeem het gemakkelijk zal detecteren omdat “de schatkist die informatie verzamelt, en degenen die deze platforms continu gebruiken, worden als fiscale risicoprofielen beschouwd.”
In het midden van de zomer is een van de sectoren die de meeste aandacht van de schatkist krijgt die van de vakantiehuur. Of het wordt beheerd en met name via een bedrijf, inkomsten moeten correct worden verklaard. De platforms zijn verplicht om gegevens over eigenaren en reserveringen te verstrekken.
In die zin herinnerde Peláez zich dat “Controle over toeristische huurcontracten is versterktvooral in gebieden waar veel activiteit is. Als iemand een appartement heeft dat door Airbnb verhuurt en de inkomsten niet verklaart, wordt het blootgesteld aan een cheque. ”
Deze controle is ook van toepassing wanneer wordt gedetecteerd dat het onroerend goed in naam is van een samenleving die daadwerkelijk wordt gebruikt om het persoonlijke inkomen te verbergen. “In die gevallen, als geld wordt omgeleid via een instrumentaal bedrijf om particuliere kosten te financieren, kan er een sanctie zijn,” concludeerde hij.
De inspecteurs onthouden: voldoen aan de regels en kunnen alle inkomensgaranties een rustige vakantie rechtvaardigen
Financiën analyseert niet alleen de rekeningen. Het regelt ook – nog meer – wat wordt gepubliceerd op internet. Het belastingagentschap kruist gegevens, detecteert patronen en handelt wanneer het inconsistenties vindt tussen de levensstandaard en de aangegeven activiteit. In de woorden van Peláez: “Het tonen van het opzichtige leven dat niet overeenkomt met uw inkomen of uw aangegeven activiteit is een risico, en Hacienda kijkt ernaar”.
De woordvoerder van de Fiscal Inspectors Association herinnerde zich dat echter eraan “Als uw accounts in orde zijn en alles gerechtvaardigd is, kunt u genieten van uw rustige vakantie”.
